ضرب‌الاجل یک‌ماهه بانک مرکزی برای بازرسی از ۲۴ هزار شعبه بانکی در سراسر کشور

اقتصادی- رمزگشانیوز؛ بانک مرکزی نوشت: فرشاد محمدپور در حاشیه نشست با رؤسای هیات مدیره و مدیران مبارزه با پولشویی شبکه بانکی، با اشاره به تشدید نظارت و مقابله با تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و حساب‌های اجاره‌ای در شبکه بانکی در شرایط خاص ارزی کشور افزود: رصد دقیق تراکنش‌های مشکوک و برخورد اولیه با آنها باید در اولویت بانک‌ها قرار گیرد و پیش از ورود بانک مرکزی، خود بانک‌ها موظف به اقدام قانونی هستند.
وی ادامه داد: همچنین شبکه بانکی باید طی یک ماه آینده تمامی ۲۴ هزار شعبه بانکی کشور در حوزه مبارزه با پولشویی را مورد بازرسی قرار دهند و عملکرد آنها به‌صورت هفتگی در بانک مرکزی ارزیابی می‌شود. شناسایی حساب‌های اجاره‌ای، افراد مظنون به پولشویی و عوامل ایجاد التهاب در بازار ارز و طلا از محورهای اصلی این بازرسی‌هاست و بانک مرکزی هشدار می‌دهد در صورت ضعف عملکرد از ابزارهای قانونی برای برخورد با بانک‌های متخلف استفاده خواهد کرد.
محمدپور خاطرنشان کرد: هدف از برگزاری این جلسه در شرایط خاص ارزی تاکید بر حساسیت موضوع مبارزه با پولشویی در شبکه بانکی است. یکی از مهمترین وظایف هیئت مدیره بانک‌ها و ادارات مبارزه با پولشویی، نظارت و رصد دقیق تراکنش های مشکوک است.
وی تصریح کرد: با ابلاغ بانک مرکزی، شبکه بانکی باید تمرکز ویژه‌ای بر تراکنش های انجام شده داشته باشد و تراکنش ها نباید ظن به پولشویی به همراه داشته باشند. در این صورت خود بانک ها باید در مرحله اول با چنین تراکنش هایی برخورد کنند.
محمدپور با تاکید بر اینکه بانک مرکزی طبق قانون، ابزارهای لازم برای برخورد با تراکنش های با ماهیت پولشویی را دارد، خاطرنشان کرد: طبق ماده 42 قانون بانک مرکزی این بانک می تواند با ابزارهایی که در اختیار دارد با چنین تراکنش های مشکوکی برخورد کند ولی تاکید بر این است که قبل از ورود بانک مرکزی به این موارد، خود بانک ها برخوردهای لازم را داشته باشند.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی با اشاره به ماموریتی که بانک مرکزی در زمینه مبارزه با پولشویی به شبکه بانکی ابلاغ کرده است، تاکید کرد: به عنوان یک ماموریت مهم به شبکه بانکی تاکید می‌شود که شناسایی افراد مظنون دارای تراکنش‌هایی که ماهیت پولشویی دارند به طور ویژه در دستور کار شبکه بانکی قرار گیرد. همچنین شبکه بانکی موظف شده است که در بازه زمانی که برای آنها مشخص شده است بازرسی‌های حضوری از شعب داشته باشند.
عضو هیات عامل بانک مرکزی با اشاره به اینکه باید طی یک ماه آینده همه 24 هزار شعب بانک‌ها در سراسر کشور در زمینه مبارزه با پولشویی و برخورد با تراکنش‌های مشکوک بازرسی شوند، گفت: در این بازرسی‌ها، عملکرد شعب در خصوص شناسایی حساب‌های اجاره‌ای، شناسایی افراد مظنون به پولشویی، شناسایی افرادی که بازار ارز و طلا را دچار التهاب می کنند و دیگر اقدامات مرتبط با این زمینه بررسی خواهد شد. همچنین علاوه بر رؤسای هیات مدیره بانک‌ها، بانک مرکزی نیز به عنوان نهاد پشتیبان، نظاره‌گر خواهد بود و بررسی های لازم را انجام خواهد داد.
معاون تنظیم گری و نظارت بانک مرکزی با بیان اینکه نتایج این بررسی‌ها در جلساتی که به طور منظم به صورت هفتگی در بانک مرکزی برگزار می‌شود، بررسی خواهد شد، تصریح کرد: عملکرد بانک ها در زمینه مبارزه با پولشویی و تراکنش های مشکوک به صورت هفتگی بررسی می شود و چنانچه بانکی در این زمینه عملکرد خوبی نداشته باشد با استفاده از ظرفیت‌های قانونی حتماً بانک مرکزی برخوردهای لازم را خواهد داشت. در این زمینه طی یک سال گذشته با دو بانک به طور مشخص برخورد شده است.
محمدپور با تاکید بر اینکه از شبکه بانکی انتظار می‌رود تا وظایف و مسئولیت‌هایی که در چارچوب قوانین مبارزه با پولشویی به آنها محول شده را به نحو احسن انجام دهند، بیان کرد: در این دوره خاص، مبارزه با پولشویی موضوع بسیار مهم و ویژه‌ای برای بانک مرکزی است به همین دلیل عملکرد بانک‌ها در این زمینه به طور ویژه سنجیده و بررسی خواهد شد.
این مقام مسئول افزود: علاوه بر بازرسی‌هایی که توسط شبکه بانکی از شعب انجام خواهد شد، بانک مرکزی نیز با استفاده از ظرفیت‌های بازرسی که دارد به صورت ویژه در زمینه شناسایی حساب‌های اجاره‌ای، افراد مظنون به پولشویی و تراکنش‌های مشکوک فعال خواهد بود و بازرسی‌های لازم را انجام خواهد داد.